Contenido
DIPLOMADO EN ADMINISTRACIÓN DEL RIESGO DE LAVADO DE ACTIVOS Y
FINANCIACIÓN DEL TERRORISMO
Intensidad Horaria: 100
Horario: Lunes, martes y miércoles 6:00 p.m. a 9:00 p.m.
PRESENTACIÓN DEL PROGRAMA
Este programa de capacitación busca apoyar a las empresas del sector real en la aplicación de la normatividad vigente en temas de Administración del Riesgo de Lavado de Activos y Financiamiento del Terrorismo, mediante un programa de capacitación que contiene los temas más relevantes para cumplir con dicha normatividad. De esta forma las empresas podrán administrar correctamente los riesgos legales, operativos, reputacionales y de contagio que implican estas actividades delictivas.
Desde el punto de vista temático, el programa abordará temas necesarios para la gestión del riesgo de LAFT con un enfoque multidisciplinario que involucra aspectos jurídicos, operativos y de sistemas.
PROMESA DE VALOR
El programa académico está concebido para transmitir al alumno tanto conceptos teóricos, como nociones pragmáticas que le permitirán aplicar los conocimientos adquiridos de inmediato, para contribuir de manera eficiente al fortalecimiento del modelo de administración de riesgos en su empresa, previniendo perjuicios legales y reputacionales.
DIRIGIDO A
Accionistas, miembros de juntas directivas o de juntas de vigilancia, representantes legales, directores, funcionarios, empleados, auditores, revisores fiscales y en particular, los oficiales de cumplimiento, analistas de cumplimiento e integrantes de comités de riesgos de entidades financieras, comisionistas de bolsa, notarías, compañías de vigilancia privada, transportadoras de valores, cooperativas, sociedades altamente exportadoras – ALTEX, empresas de transporte terrestre de carga, personas que se dedican profesionalmente a actividades de juegos de azar, y sociedades que prestan servicios de giros nacionales, entre otras, en cuanto están obligadas a adoptar acciones idóneas para combatir el lavado de activos y la financiación del terrorismo
COMPETENCIAS QUE DESARROLLA EL PROGRAMA
Los conocimientos adquiridos le permitirán al alumno contribuir al diseño y fortalecimiento dentro de su empresa de modelos de reconocido valor técnico, adecuados para la administración del riesgo derivado del lavado de activos y de la financiación del terrorismo
CONTENIDO
MÓDULO I. MARCO LEGAL
Si bien el tema de la prevención y el control al lavado de activos y la financiación del terrorismo tienen un componente altamente técnico, siempre es necesario conocer el alcance y origen legal de estas medidas con el fin de aplicarlas correctamente. Un buen entendimiento de este marco legal permite minimizar el riesgo y realizar una labor más efectiva.
Adicionalmente, teniendo en cuenta que la prevención del LA/FT involucra a varias áreas de la organización, es necesario que aquellos que no tienen formación jurídica manejen los conceptos básicos y puedan interpretar sus obligaciones.
Objetivos
- Exponer el marco legal que tiene efectos para las entidades.
- Profundizar sobre los derechos constitucionales involucrados en este tema.
- Conocer las funciones y relaciones de las diferentes autoridades en la materia.
- Conocer e identificar los diferentes tipos penales relacionados con LA/FT.
- Entender la figura de la extinción del derecho de dominio y sus consecuencias.
- Distinguir las implicaciones de las diferentes listas empleadas.
Contenido
- Principales tratados y organismos internacionales.
- Aspectos de derecho constitucional.
- Organización y estructura del Estado para luchar contra el lavado de activos y la financiación del terrorismo.
- Figuras y tratamiento desde el punto de vista del Derecho Penal.
- Listas preventivas, restrictivas o de cautela.
MÓDULO II. SEGMENTACIÓN
Cuando se tienen más elementos de los que se pueden gestionar y cada cual tiene características diferentes, se recurre comúnmente a la estrategia conocida como segmentación. Es decir, que de un número inmanejable de elementos pasamos a un número reducido y práctico de grupos o segmentos que guardan características similares, y por lo tanto pueden ser gestionados en forma similar.
Esta técnica se aplica en varios campos, pero el más conocido y en el cuál más avances se han logrado desde el punto de vista técnico es el mercado. Con la segmentación permite hacer uso más eficiente de los recursos pues no se le da el mismo tratamiento caso por caso. Una buena segmentación le da a cada segmento el tratamiento adecuado
Objetivos
- Estudiar los métodos y técnicas estadísticas de la segmentación de factores de riesgo.
- Analizar la utilidad práctica de la segmentación y hacer recomendaciones para el uso de la misma.
Contenido
- Métodos y Técnicas estadísticas
a. Tabulaciones cruzadas
b. Análisis Conglomerados
b.1. Tipologías y Segmentación
c. Árboles de Clasificación
c.1. Árboles CHAID
c.2. Árboles CART
c.3 Árboles QUEST
c.4. Ventajas e inconvenientes de los árboles de clasificación
d. Redes Neuronales Artificiales
d.1. Las redes neuronales no supervisadas o redes Kohonen
d.2. Las redes neuronales supervisadas
- Decisiones metodológicas más importantes: criterios, variables y poda
- Recomendaciones prácticas
- Utilidad práctica de la segmentación
- Pasos a seguir después de la segmentación
MÓDULO III. IDENTIFICACIÓN DEL RIESGO
Con la Identificación de los eventos de riesgo de LA/FT la entidad puede determinar los riesgos que componen el riesgo general de lavado de activos y financiación del terrorismo.
En la práctica esto se traduce en identificar los eventos de riesgo que conforman el riesgo de la entidad.
Objetivos
- Identificar los posibles eventos de riesgo de LA/FT a los cuales se puede ver expuestos la entidad.
- Entender la metodología que se debe utilizar para la identificación de los eventos de riesgo.
Contenido
- Metodología de identificación de los eventos de riesgo.
-NTC 5254 numeral 5
- Componente de un evento de riesgo.
o Impacto
o Circunstancias
o Causas
o Fuentes/factor
- Recomendaciones para la redacción de los eventos de riesgo.
- Principales eventos de riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo.
MÓDULO IV. MEDICIÓN DEL RIESGO
Después de la identificación del riesgo sigue la etapa de medición del riesgo. Esta pretende brindarle a las entidades un pronóstico sobre las posibilidades o probabilidades que tienen sobre la ocurrencia de alguno de los riesgos identificados en la etapa anterior y las consecuencias e impacto que estas causarían de tener ocurrencia en la entidad.
Objetivos
- Analizar el impacto que tiene en las entidades los diferentes tipos de riesgo.
- Diferenciar las mediciones cualitativas de las cuantitativas.
- Entender la metodología que se debe utilizar para la medición del riesgo.
Contenido
- Descripción medición cualitativa y cuantitativa.
- Metodologías de medición/evaluación del riesgo para determinar la probabilidad e impacto de los diferentes factores de riesgo y riesgos asociados.
- Mecanismo de aplicación de metodologías para poder realizar mediciones y evaluaciones de los diferentes factores de riesgos y riesgos asociados a los que se ve enfrentada una entidad en materia de riesgos LA/FT
- Establecer perfil de riesgo inherente de manera agregada y consolidada en cada factor
MÓDULO V. CONTROLES
Las entidades deben tomar medidas conducentes a controlar el riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo al que se ven expuestas. La adopción de controles implica para la entidad la adopción de procesos, políticas, dispositivos u acciones que le permitan para minimizar el riesgo LAFT.
Objetivos
- Entender la metodología que se debe utilizar para determinar las medidas de control.
- Determinar los objetivos del control.
- Determinar la lista de controles a implementar.
Contenido
- Tipos de controles que se pueden implementar.
- Lista de controles sugeridos.
- Diseño de controles.
MÓDULO VI. MONITOREO
El monitoreo es una parte esencial de la gestión del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo pues realiza una revisión continua de los factores internos y externos que afectan el logro de los objetivos del sistema de prevención y detección.
El monitoreo se traduce en reportes e indicadores que permiten a los responsables del sistema gestionarlo y determinar cuáles son las acciones necesarias para su correcto funcionamiento.
Objetivos
- Entender la metodología que se debe utilizar para monitorear el sistema de gestión de
riesgo.
- Determinar los tipos de monitoreo.
- Determinar la periodicidad en la que se debe realizar el monitoreo.
Contenido
- Tipos de monitoreo.
- Metodología de monitoreo
-NTC 5254
- Decisiones metodológicas
- Procedimiento de monitoreo
MÓDULO VII. DETECCIÓN
Las entidades invierten en software de alertas, pero es necesario complementar esta labor con análisis de casos realizados por especialistas. Por esta razón, los profesionales que evalúan, complementan, definen y reportan las operaciones sospechosas deben contar con las habilidades y los conocimientos técnicos necesarios para realizar una buena labor y así prevenir los riesgos legales y reputacionales que implica no reportar oportunamente un caso de lavado de activos.
Existe una gran oferta de capacitación en temas jurídicos y estratégicos del lavado de activos y la financiación del terrorismo, pero no existía hasta el momento una capacitación especializada en las técnicas de análisis enfocadas en esta problemática. Mediante una dinámica ágil que
contempla exposiciones, talleres y análisis de casos con software especializado, se brindará a los participantes herramientas para:
- Detectar los casos de mayor riesgo y con más probabilidades de acierto.
- Manejar información de diferentes fuentes y realizar cruces de datos efectivos.
- Aplicar tipologías y señales de alerta como elementos para evaluar y guiar casos en estudio.
- Usar el análisis financiero como fuente de información para la toma de decisión.
- Argumentar de una manera más técnica las causas por las cuales en caso se reporta o no.
- Trabajar en equipo sin poner en riesgo la seguridad de la información.
Contenido
- Clasificación de alertas y su relación con los eventos de riesgo identificados.
- Elaboración y seguimiento del plan de trabajo. Desarrollo de indicadores de desempeño.
- Consultas de información sobre personas, productos, sectores económicos y actividades criminales. Búsqueda de identificación de vínculos reales, aparentes y escondidos.
- Valoración y análisis de la información recaudada (derechos de petición, información pública e internet). Manejo y comparación con perfiles.
- Contenido del informe para cumplir con los requerimientos de la UIAF, la FGN, los órganos de control y proteger a la entidad.
- Guías para el desarrollo del caso: delitos, tipologías y señales de alerta.
- Argumentación y redacción del caso. Cómo hacer control de calidad.
- Cómo implementar una efectiva administración del conocimiento.
- Cumplimiento normativo de la función de análisis de operaciones.
MÓDULO VIII. LISTAS Y MARCO INTERNACIONAL
La Oficina para el Control de Activos Extranjeros (OFAC) es una de las autoridades internacionales más importantes en términos de control y monitoreo del lavado de activos y la financiación al terrorismo. Esta entidad administra y hace cumplir programas de sanciones de tipo económico y comercial, con fundamento en la política exterior y de seguridad nacional de los Estados Unidos.
Esta oficina tiene la capacidad de imponer controles sobre transacciones y sanciones tales como el congelamiento de activos extranjeros que se encuentren bajo jurisdicción de los Estados Unidos y restricciones comerciales.
Por otra parte existe una confusión con lo que la gente considera y entiende por listas. Un claro ejemplo de esto es lo que la mayoría de la gente considera como la “Lista Clinton”, en sentido estricto no lo es, así se comunique de esa manera. Esta realmente corresponde a una sanción impuesta por el gobierno de los Estados Unidos a los traficantes de narcóticos colombianos mediante la expedición de la Orden Ejecutiva 12978 de 1995.
Este curso pretende dar una visión más clara y precisa sobre la terminología, utilidad y manejo de las diferentes listas, enfocándose principalmente en el estudio de las Listas OFAC, GAFI, Clinton, y la lista de vinculantes de Naciones Unidas. Con esto se busca que los usuarios de estas puedan obtener mayores beneficios a partir de bueno manejo de estas como herramienta de prevención del riesgo de lavado de activos y financiación del terrorismo.
Objetivos
- Explicar fundamentos jurídicos de las listas
- Aclaración sobre definición, utilidad y uso de las listas en la prevención del riesgo LA/FT
- Brindar recomendaciones prácticas para el buen uso de las listas
Contenido
- Fundamentos jurídicos
- Historia
- Principales programas
- Aspectos prácticos :
a. Archivos
b. Siglas
c. Interpretación
d. Actualización
- Sentencias y pronunciamientos oficiales en Colombia
- Sanciones
- Recomendaciones prácticas
MÓDULO IX. MANUAL DE PROCEDIMIENTOS
Dentro de las entidades, cada área es responsable de tareas específicas dentro del sistema de administración de riesgo. Para la aplicación del sistema de gestión de riesgo de una manera eficiente es indispensable designar, de la mejor manera, las áreas y personas que realizarán
tareas específicas en el desarrollo de los elementos del sistema.
Como consecuencia de lo anterior, el curso buscará explicar el alcance, componentes, infraestructura e interpretación de cada uno de los elementos, las áreas y personas responsables del manejo de cada uno de ellos.
